Što je otvoreni investicijski fond s javnom ponudom?
Otvoreni investicijski fond s javnom ponudom jest zasebna imovina, bez pravne osobnosti, koju osniva društvo za upravljanje, s ciljem prikupljanja novčanih sredstava javnom ponudom udjela u fondu.
Kome je namenjen otvoreni investicijski fond s javnom ponudom?
Namenjen je svim domaćim i stranim fizičkim i pravnim osobama.
Kako se mjeri uspješnost fonda?
Mjerilo uspješnosti otvorenog investicijskog fonda s javnom ponudom je rast vrijednosti UDJELA. Vrijednost udjela mijenja se u ovisnosti o promjeni tečaja vrijednosnih papira u portfelju fonda.
Koliki je minimalni iznos uplate i isplate za fond Ceba Balanced?
Najniži iznos uplate iznosi 300,00 kn, a isplata je minimalno u vrijednosti 200,00 kn, ukoliko se ne radi o isplati svih udjela određenog vlasnika udjela .
Mogu li u fond redovito investirati s malim uplatama?
U fond možete uplaćivati kada želite i koliko god želite, samo u skladu sa propisanim minimalnim iznosima u Prospektu i Statutu. Ukoliko želite da realizirate stalne- redovne npr. mjesečne uplate u fond , najbolje je da realizirate trajni nalog u svojoj banci.
Da li je mogući prelazak iz fonda u fond?
Prelazak između fondova kojima upravlja isto društvo definiran je Prospektom/Statutom fonda.
Da li u fond mogu ulagati maloljetne osobe?
Da, maloljetne osobe mogu biti ulagatelji u fond. Njihovim ulogom raspolaže zakoniti zastupnik (roditelj, posvojitelj).
Kakva je procedura kod naslijeđivanja vlasništva udjela u fondu?
Po primitku pravomoćnog Rješenja o nasljeđivanju (u originalu ili kopiji ovjerenoj kod javnog bilježnika), društvo radi preknjižbu udjela s pokojnika na nasljednike. Kako bi se nasljeđeni udjeli mogli preknjižiti na novog vlasnika udjela, svaki nasljednik treba popuniti obrazac investicijskog računa.
Da li je moguće uplaćivati u fond putem internet bankarstva?
Naravno. Ulagatelj samo mora pažljivo prepisati tiskane podatke sa svoje posljednje uplatnice na odgovarajuća mjesta u aplikaciji.
Da li mogu zamijeniti svoje dionice ili druge financijske proizvode (depozite ili policu osiguranja ) za udjele investicijskog fonda?
Ne. Svoje dionice možete prodati na burzi vrijednosnih papira pomoću brokerske kuće. Dobiveni iznos možete uložiti u fond. Uplate u fond vrše se isključivo novčanom uplatom na račun fonda, otvorenog kod depozitne banke.
Da li su otvoreni investicijski fondovi s javnom ponudom primjereni za kratkoročno ulaganje?
Nije preporučljivo, zbog kratkoročnih oscilacija u vrijednosti udjela i ulazne naknade nije preporučljivo ulagati u otvoreni investicisjki fond na kraće razdoblje.
Da li pojedinac može investirati u više fondova?
Da. Željeni dio sredstava koji ste namijenili investiranju u fondove, možete razdijeliti u različite fondove (u obveznički ili dionički ili mješoviti fond).
Da li se na uplate/isplate iz fonda plaća porez na dodanu vrijednost (PDV)?
Ne. Prilikom uplate i isplate ne plaća se porez na dodanu vrijednost (PDV).
Da li se plaća porez na ostvarenu dobit?
Kapitalna dobit koju ostvaruju ulagatelji u fond je prihod ostvaren prodajom udjela fonda, u iznosu razlike između cijene po kojoj je udjel u fondu prodan i cijene po kojoj je udjel u fondu uplaćen, odnosno kupljen.
Kapitalna dobit koju ostvare hrvatske pravne osobe, obveznici poreza na dobit, ulazi u osnovicu poreza na dobit kao i svi drugi redovni prihodi. Dobit se oporezuje po stopi od 20%. Kapitalna dobit koju prodajom udjela Fonda ostvare fizičke osobe, obveznici poreza na dohodak, ne ulazi u osnovicu poreza na dohodak i nije oporeziva, osim ako to nije djelatnost poreznog obveznika.
Da li je u fondu moja imovina vezana uz „valutnu klauzulu?
Ne. Svi obračuni uplata i isplata obavljaju se u kunama. Neki fondovi cijenu udjela prikazuju u EUR (denominirani su u EUR). Možda nije na odmet spomenuti da vezivanje uz valutnu klauzulu ne štiti od inflacije, ljudi često pretpostavljaju da su sigurniji uz valutnu klauzulu, a ne razmišljaju o tome da i druge valute imaju inflaciju.
Mogu li prilikom ulaganja u investicijske fondove CEBA INVEST-a, obavljati uplate u devizama?
Trenutno, sve uplate u investicijske fondove mogu se obavljati isključivo u kunama prema Zakonu o deviznom poslovanju te prema Prospektu i Statutu fonda.
Ukoliko posjedujete sredstva u stranoj valuti, možete sa navedenim sredstvima doći u poslovnicu banke ili pošte te napraviti konverziju sredstava u kune i izvršiti uplatu u fond.
Zašto je važno pratiti prinos nekoga fonda na godišnjoj razini?
Prinos nekoga fonda je važno pratiti na godišnjoj razini radi mogućnosti usporedbe sa kamatnim stopama koje nude banke na štednju. Iako trenutna vrijednost udjela u nekome fondu, kao i prinos fondova na godišnjoj razini ne predstavljaju garanciju budućih prinosa, oni ipak predstavljaju dobar pokazatelj uspješnosti rada za navedeni protekli period.
Da li ulagači mogu imati utjecaj na investicijske odluke?
Prema Zakonu o investicijskim fondovima upravljanje fondom isključivo je u rukama društva za upravljanje, naravno u granicama koje postavlja zakonodavstvo
Tko upravlja sa imovinom fonda?
- sa imovinom fonda upravlja fond manager – upravitelj portfelja iza kojeg stoji tim analitičara i stručnjaka koji procijenjuju stanje na burzama. To je jedna od najvažnijih razlika između kupnje udjela i dionica.
- Društvo za upravljanje investicijskim fondovima preuzima na sebe profesionalno upravljanje, a to je jedna od najznačajnijih karakteristika i pogodnosti investicijskih fondova. Znači, Vi ulažete svoj novac, povjeravate ga profesionalnim fond managerima i očekujete prinos od porasta cijene udjela u fondu jer kako raste cijena udjela u fondu raste i vrijednost vaše imovine. Za svoje usluge upravitelj fonda uzima naknadu za upravljanje.
- ako ste vlasnik dionice nekog poduzeća za razliku od vlasnika udjela u otvorenom investicijskom fondu trebali bi sami pratiti cijene dionica na tržištu i u određenom trenutku donjeti odluku o kupnji/prodaji dionice.
- kad ste vlasnik udjela u fondu sve odluke o transakcijama vrijednosnih papira ( kada kupiti/prodati vrijednosni papir) radi fond manager. To znači da sami ne trebate pratiti kretanje cijena dionica, posjedovati analitičarska znanja i iskustva u trgovanju sa vrijednosnim papirima da biste mogli postati investitor u fond.
U što investicijski fondovi ulažu sredstva?
U dionice, obveznice, kratkoročne vrijednosne papire, bankovne depozite i ostale vrijednosne papire propisane zakonom i definirane u Prospektu i Statutu fonda.
Kako se izračunava vrijednost udjela fonda ?
Vrijednost udjela na tekući dan izračunava se tako da se podijeli neto imovina fonda s ukupnim brojem udjela u opticaju na isti dan, a u skladu sa propisanom računovodstvenom metodologijom.
Da li iz prinosa protekle godine mogu zaključiti kakav će biti prinos iduće godine?
Nažalost, takav zaključak nije moguće donjeti. Buduće prinose možete samo predvidjeti. Prinos u prošlosti nikako ne može biti garancija budućeg prinosa.
Gdje mogu naći više informacija o tome što su to dionice, obveznice, fondovi, itd?
Ukoliko želite saznati više o vrijednosnim papirima, pogledajte na našoj stranici "KORISNI LINKOVI", ujedno na internetu možete pronaći dodatne informacije o događanjima na burzi.
Koji zakoni reguliraju rad investicijskih fondova?
Zakon o investicijskim fondovima, sa pripadajućim pravilnicima
Zakon o tržištu vrijednosnih papira.
Kada CEBA INVEST d.o.o. ulagatelje pismeno obavještava o stanju njihovog uloga u fondu?
Kod svake uplate ili isplate ulagatelj putem pošte dobiva obračun koji sadrži podatke o posljednjoj transakciji i trenutnom stanju uloga.
Kako HANFA nadzire poslovanje otvorenog investicijskog fonda s javnom ponudom i društva za upravljanje?
HANFA izdaje sljedeće:
- dozvolu društvu za upravljanje za obavljanje djelatnosti upravljanja investicijskim fondovima;
- dozvolu društvu za upravljanje za upravljanje pojedinim investicijskim fondom;
- Ažurno prati poslovanje društava za upravljanje investicijskim fondovima na temelju dnevnih, mjesečnih, tromjesečnih, polugodišnjih i godišnjih izvještaja, koje društva dostavljaju HANFA-i
- HANFA ima pravo po zakonu uvid u poslovne knjige društva s namjerom kontrole ispravnosti poslovanja društva za upravljanje fondovima.
Povratak na vrh | 
